🔍 L'outil que j'utilise tous les jours pour analyser mes actions

Présentation du site parfait pour les stock-pickers.

Hello ! 👋

Aujourd’hui, je vais te parler d’un outil que j’utilise littéralement tous les jours depuis quelques semaines, et qui a complètement changé ma façon d’analyser des entreprises. On m’a souvent posé la question : “tu utilises quoi pour trouver tes actions et suivre ton portefeuille ?” Voilà, aujourd’hui, je te réponds en détail. 😉

🤔 Le problème quand tu débutes en bourse

Quand je me suis mis sérieusement à l’investissement il y a quelques années, j’ai vite compris qu’il y avait un vrai problème en France. Si tu veux faire du stock picking proprement, il te faut accéder à des données financières fiables, des historiques sur 10 ou 20 ans, des outils de valorisation, un screener pour filtrer les entreprises selon tes critères. Sauf qu’aux États-Unis, les investisseurs particuliers ont accès à des plateformes pro depuis longtemps (Stock Analysis, Koyfin, TIKR, Finchat).

En France ? C’était le désert pendant longtemps. Les courtiers comme Trade Republic ou Boursorama te donnent juste un cours et un graphique basique, et c’est à peu près tout. Si tu voulais analyser sérieusement une entreprise, il fallait jongler entre Zone Bourse, les rapports annuels, des fichiers Excel maison, et parfois des outils anglo-saxons à 30 ou 50 dollars par mois.

Accueil - Baggr

Et puis j’ai découvert Baggr. Une plateforme française, créée par Hugo Vialleix, qui regroupe tout ce dont t’as besoin pour analyser sérieusement des actions. Aujourd’hui, plus de 6 500 investisseurs l’utilisent, et je fais partie des plus actifs sur la plateforme.

Hugo, c’est aussi le fondateur de IQ Invest, un média financier de qualité en France.

💎 Concrètement, c’est quoi Baggr ?

Le nom vient du concept de “bagger” : un “10-bagger”, c’est une action qui multiplie ta mise par 10. L’objectif de la plateforme, c’est de t’aider à dénicher ces pépites avant le reste du marché.

Concrètement, Baggr te donne accès à plus de 50 000 entreprises cotées dans le monde entier, avec plus de 40 ans de données historiques sur chacune. Bilans, comptes de résultat, flux de trésorerie, ratios de valorisation. Tout est centralisé, propre, présenté de manière cohérente d’une entreprise à l’autre.

Ce qui m’a vraiment plu, c’est que c’est pensé pour les investisseurs francophones. Tu peux filtrer les actions éligibles au PEA en un clic, ce qui est juste impossible à faire facilement sur les outils américains. Tu peux suivre ton portefeuille en temps réel avec un calcul de performance professionnel. Tout est en français.

Je vais te détailler maintenant les fonctionnalités que j’utilise vraiment au quotidien. 👇

🔎 Le screener : trouver des idées en quelques secondes

Le screener, c’est probablement la fonctionnalité que j’utilise le plus. C’est un filtre intelligent qui te permet de passer au crible les 50 000 entreprises mondiales selon TES critères.

Concrètement, tu peux filtrer par ROE, ROIC, marge opérationnelle, P/E, croissance du chiffre d’affaires, dette nette sur EBITDA, et plein d’autres ratios. Le truc cool, c’est qu’il y a des catégories prédéfinies hyper utiles : “Quality” (entreprises avec ROE supérieur à 20%, croissance des EPS supérieure à 10% sur 10 ans), “Dividend Aristocrats” (entreprises qui ont augmenté leur dividende pendant plus de 25 années consécutives), “Small Caps”, etc.

Personnellement, je l’utilise souvent comme ça : je filtre sur les entreprises éligibles au PEA, avec un ROIC supérieur à 15%, une marge opérationnelle supérieure à 8%, et une dette nette sur EBITDA inférieure à 2. En 3 clics, j’ai une liste de pépites européennes que je n’aurais jamais trouvées autrement. C’est comme ça que j’ai découvert Dino Polska ou Clinica Baviera. 👇

🦖 Dino Polska

👀 Clinica Baviera

Tu peux aussi sauvegarder tes filtres pour les réutiliser, et créer des “vues” personnalisées avec les colonnes qui t’intéressent. C’est vraiment pensé pour les gens qui font du stock picking sérieux.

📊 Les données financières : 40 ans d’historique en un clic

C’est le truc qui m’a fait basculer, sincèrement. Pour CHAQUE entreprise dans la base, tu as accès à plus de 40 ans de données financières historiques.

Tu cliques sur Hermès, et tu vois immédiatement l’évolution du chiffre d’affaires depuis 1985, l’évolution des marges, du FCF, du ROIC, du nombre d’actions en circulation. Le tout sous forme de graphiques interactifs hyper propres, avec des tendances visuellement évidentes.

Ça me permet en 30 secondes de voir si une boîte est en croissance régulière ou pas, si ses marges sont stables ou volatiles, si elle dilue ses actionnaires ou si elle rachète ses actions. C’est exactement le genre de travail que faisait Warren Buffett en compulsant les Moody’s Manuals dans les années 50, sauf que là tu l’as en 2 clics.

T’as aussi accès aux transcripts des earnings calls, aux calendriers de résultats, aux comparaisons sectorielles. Bref, tout ce qu’il te faut pour analyser une entreprise en profondeur.

💰 Le calculateur de prix juste : l’outil qui m’a fait gagner du temps

Une des grosses difficultés quand tu débutes, c’est de répondre à la question : “Cette action est-elle chère ou pas ?” Le calculateur de prix juste de Baggr est un outil hyper pratique pour avoir une première estimation.

Tu choisis ton entreprise, tu sélectionnes la métrique sur laquelle tu veux baser ta valorisation (EPS, FCF, ou chiffre d’affaires), et l’outil te calcule un prix juste basé sur les multiples historiques médians de l’entreprise sur 10 ans. Tu obtiens directement la marge de sécurité par rapport au cours actuel, et le rendement estimé annualisé.

Par exemple, sur Dino Polska, l’outil me sort un prix juste à 43,29 PLN, alors que l’action cote 33,48 PLN. Donc une marge de sécurité de 22,66% et un rendement estimé de 17,90% par an. Évidemment, ce n’est qu’une indication, pas une vérité absolue. Mais ça te donne un point de départ très solide pour creuser une thèse.

Tu as aussi des droites de régression linéaire sur les multiples (P/E, P/FCF) qui te montrent visuellement si une action est au-dessus ou en-dessous de sa tendance historique. Hyper utile pour repérer les opportunités.

📈 Le suivi de portefeuille : du niveau pro

Si tu utilises un courtier comme Trade Republic ou Bourse Direct, tu sais qu’on a des outils de suivi de portefeuille assez basiques. Sur Baggr, c’est une autre histoire.

D’abord, le calcul de performance utilise la méthode TWR (Time-Weighted Return), qui est la méthode utilisée par les gérants de fonds professionnels. Pourquoi c’est important ? Parce que cette méthode neutralise l’effet des apports et retraits que tu fais sur ton portefeuille.

Mon portefeuille apparaît directement avec une comparaison live au S&P 500. Je vois si je sur-performe ou sous-performe l’indice. Je peux suivre mes dividendes, ma diversification géographique et sectorielle, ma performance par position...

C’est ce qui m’a permis de construire le portefeuille public que j’ai présenté il y a deux semaines dans la newsletter. 👇

💼 Mon portefeuille

🤩 Les fonctionnalités bonus que j’adore

Au-delà de ces 4 piliers (screener, données, valorisation, portefeuille), il y a plusieurs fonctionnalités annexes qui rendent l’expérience super complète.

Les Super-Investisseurs. Tu peux suivre les portefeuilles de Warren Buffett, Howard Marks, Terry Smith, Bill Ackman, Michael Burry, et plein d’autres. Chaque trimestre, leurs positions sont mises à jour à partir des fichiers 13F déposés à la SEC. Tu vois exactement quelles actions ils ont achetées ou vendues. Idéal pour s’inspirer des meilleurs.

Les calendriers de marché. Une vue centralisée des dates de résultats, des détachements de dividendes, des IPOs et des splits. Très utile pour anticiper les annonces importantes des entreprises que tu suis.

La communauté. Plus de 6 500 investisseurs publient leurs thèses d’investissement sur la plateforme. Tu peux lire des analyses détaillées sur des dizaines d’entreprises, débattre dans la section commentaires, et il y a même un concours mensuel avec 200€ à gagner pour la meilleure thèse.

Le Discord communautaire. Un serveur Discord actif où tu peux échanger avec d’autres investisseurs sérieux. Pas de pump & dump, pas de mèmes coins, juste des gens qui veulent investir intelligemment sur le long terme.

La calculatrice d’intérêts composés. Un petit outil simple mais puissant. Tu rentres ton capital initial, ton versement mensuel, ton taux annuel, et tu vois à quoi ressemblera ton portefeuille dans 30 ou 50 ans. Visualiser graphiquement la magie des intérêts composés, c’est franchement motivant.

💡 Pourquoi je le recommande sincèrement

Soyons clairs, je ne te parlerais pas d’un outil dans lequel je ne crois pas. J’ai testé pas mal de plateformes avant : Zone Bourse, Stock Analysis, TIKR, Finchat. Toutes ont des qualités, mais aucune ne réunit autant de choses dans un seul outil pensé pour les francophones.

Et le prix est honnête : 17€ par mois en mensuel, ou 12,50€ par mois en annuel (soit 150€ par an, avec 3 mois offerts par rapport au mensuel). Pour comparer, des outils américains équivalents comme Koyfin ou TIKR sont à 30 à 60 dollars par mois.

🎁 Mon code promo : 10% de réduction

Comme on a établi un partenariat ensemble, j’ai un code promo à te partager. Avec le code PASSIV10, tu as 10% de réduction sur ton abonnement Baggr (mensuel ou annuel). C’est cumulable avec les 14 jours d’essai gratuit, et tu n’as pas besoin de mettre ta carte bancaire pour tester.

Concrètement, ça veut dire que tu peux tester gratuitement la plateforme pendant 2 semaines pour voir si ça te convient. Si tu décides de prendre l’abonnement annuel ensuite, tu paies 135€ au lieu de 150€ grâce au code (et tu économises 69€ par rapport au tarif mensuel).

Pour profiter de l’offre, tu peux passer par mon lien. 👇

Petite transparence : oui, je touche une petite commission si tu t’abonnes via mon lien. Mais sache que je te recommanderais Baggr même sans cette commission, simplement parce que c’est l’outil que j’utilise tous les jours et que je trouve le rapport qualité/prix imbattable pour un investisseur francophone qui veut faire du stock picking sérieusement.

🔥 Ce qu’il faut retenir

Si tu veux passer un cap dans ton investissement et arrêter de jongler entre 5 outils différents, voici ce qu’il faut retenir :

• Baggr centralise tout : screener mondial sur 50 000+ entreprises, 40 ans de données historiques, calculateur de prix juste, suivi de portefeuille pro avec calcul TWR.

• C’est pensé pour les francophones : interface en français, filtre PEA, support réactif, communauté active.

• Le rapport qualité/prix est imbattable : 12,50€ par mois en annuel, soit 3 à 5 fois moins cher que les outils américains équivalents.

• L’essai est sans risque : 14 jours gratuits sans carte bancaire, et avec le code PASSIV10 tu as 10% de réduction sur l’abonnement.

Si t’es vraiment sérieux sur ton investissement long terme, c’est un outil qui peut te faire gagner un temps fou et te permettre d’éviter pas mal d’erreurs.

---

C’est déjà la fin… 😔

Merci de m’avoir lu jusqu’ici, j’espère que cette analyse t’a plu et t’a apporté de la valeur.

Tu peux partager cet article à un ami en cliquant sur le bouton ci-dessous. 👇

À très vite ! 👋

Joris de Passiv Invest