🇫🇷 5 ETF pour PEA

Aujourd'hui, je te dévoile les meilleurs ETF éligibles au PEA, selon moi ! ✅

Hello l’ami ! 👋

Bienvenue sur l’édition 🎁 gratuite 🎁 d’Investir à long terme, la newsletter qui t’apprend à :

1. Construire un portefeuille diversifié performant sur le long terme 📈

2. Adopter une stratégie passive avec les ETF ⏳

3. Analyser et trouver les meilleures sociétés de qualité du monde entier 💎

Si tu n’es pas encore abonné, qu’est-ce que tu attends ? 🤔

(En plus, tu recevras un guide gratuit pour bien débuter en bourse… 🤫)

---

On me demande très souvent : “Tu recommandes d’investir sur quoi ?” 🤔

Et je réponds toujours que ça dépend de la stratégie appliquée.

Pour bien investir, il ne suffit pas de recopier le portefeuille des autres, mais bien de se créer une stratégie sur-mesure afin d’être sûr qu’elle corresponde à ses besoins.

Aujourd’hui, je vais te dévoiler les 5 ETF que je préfère qui sont éligibles au PEA.

Mais attention, il se peut qu’ils ne correspondent pas à ta propre stratégie ! ⚠️

Alors, c’est à toi de vérifier, mais ne t’inquiète pas, je vais quand même te guider un peu… 😉

📊 Mes critères de sélection

La première chose que je regarde, c’est évidemment l’indice de référence. Certaines zones géographiques ne m’attirent pas ou ne sont pas adaptées au PEA, elles ne sont donc pas dans ce classement.

Ensuite, le critère primordiale, c’est les frais. Un ETF avec beaucoup de frais viendra grignoter ta performance sur le long terme. C’est tout ce qu’on ne veut pas… ❌

De plus, je ne sélectionne que des ETF capitalisants, ceux qui réinvestissent automatiquement les dividendes. Je n’ai pas une stratégie axée sur les dividendes. Si tu hésites encore entre capitalisant et distribuant, je te conseille de lire cet article, il devrait t’aider. 😉

Concernant, le mode de réplication, je ne suis pas difficile, je prends ce qui vient. La réplication synthétique ne me dérange pas du tout. Si tu souhaites en apprendre plus là-dessus, j’ai aussi rédigé un article que tu peux consulter directement.

Et enfin, je regarde la solidité de l’émetteur. Généralement, ils sont tous très fiable, mais j’ai quand même une grosse préférence pour BlackRock avec sa gamme iShares. Amundi est aussi un émetteur que j’apprécie. J’ai rédigé un article dessus, tu peux le consulter dès maintenant. 😁

Aller, on peut commencer ! 🤩

5️⃣ Amundi CAC 40 UCITS

On commence doucement pour les plus patriotes, un ETF CAC 40 ! 🇫🇷

Il contient les 40 plus grandes entreprises de France (même s’il est mentionné qu’il y en a 43 dans cet ETF…).

On constate aussi que le fonds est seulement investi à 82,55 % en France, mais rien de surprenant. Par exemple, STMicroelectronics est enregistrée aux Pays-Bas pour des raisons légales, fiscales ou administratives plus souples, mais elle reste une entreprise française.

Je préfère le dire, ce n’est clairement pas l’indice que je préfère.

Je trouve ça un peu dommage d’investir sur un ETF CAC 40, alors que pour moi, 30 de ces 40 sociétés ne sont pas intéressantes… 😅

Je préfère largement détenir des entreprises comme Hermès, TotalEnergies ou Schneider directement dans mon portefeuille !

Évidemment, ce n’est que mon avis…

Voici tout de même les caractéristiques de ce fonds :

• Émetteur : Amundi

• Date de création du fonds : 13 décembre 2018

• ISIN : FR0013380607

• Ticker : CACC

• Prix : 36,75 €

• Frais de gestion annuel : 0,25 %

• Méthode de distribution : capitalisant

• Méthode de réplication : physique

• Taille de fonds : 319 M €

• Volatilité : 11,99 %

Concrètement cet ETF est dirigé par l’entité solide qu’est Amundi. Il est aussi plutôt ancien, ce qui témoigne de sa fiabilité. ✅

Avec peu de frais, il est adapté pour une stratégie axée sur la capitalisation des dividendes.

Par contre, il possède assez peu d’encours. En effet, les Français préfèrent les dividendes, l’ETF CAC 40 distribuant d’Amundi a lui 3 388 M € d’encours ! Voici le code ISIN si ça t’intéresse : FR0007052782. 😉

En conclusion, l’ETF en lui-même est bon, mais j’ai un peu de mal avec l’indice CAC 40 de mon côté. 😅

4️⃣ iShares Core EURO STOXX 50 UCITS

Bon, là, on est déjà bien mieux…

L’EURO STOXX 50 comprend les 50 plus grandes entreprises d’Europe, sauf Novo Nordisk… 🥲

L’indice est spécifiquement composé d'entreprises de la zone euro, qui regroupe les pays utilisant l'euro comme monnaie. Étant donné que Novo Nordisk est basée au Danemark, un pays qui n'utilise pas l'euro, la société est exclue de cet indice… 🇩🇰

Cependant, Novo Nordisk est incluse dans d'autres indices couvrant un marché européen plus large, tels que le STOXX Europe 50 (eh oui c’est un indice différent… 😅). Le STOXX Europe 50 inclut des entreprises de 17 pays européens, y compris des membres non-euro comme le Danemark, la Suisse ou l’Angleterre, ce qui permet l'inclusion de Novo Nordisk.

Par contre, le STOXX Europe 50 n’est pas éligible au PEA… 😅

Mais le STOXX Europe 600 l’est !

J’ai tout de même une préférence pour l’Euro Stoxx 50, tout simplement puisque le STOXX Europe 600 comporte beaucoup trop de société à mon goût. 📊

C’est un peu comme le CAC 40, il y a une énorme majorité de sociétés qui viennent tirer vers le bas les performances de l’indice. 📉

On est moins diversifié, certes, mais il y a belle différence sur les performances :

• EURO STOXX 50 : +42,16 % en 5 ans

• STOXX Europe 600 : +34,37 % en 5 ans

La question est vite répondue… 😂

Ce n’est pas pour rien que j’en ai en portefeuille ! 😁

Voici les caractéristiques de ce fonds :

• Émetteur : iShares

• Date de création du fonds : 26 janvier 2010

• ISIN : IE00B53L3W79

• Ticker : SXRT

• Prix : 182,32 €

• Frais de gestion annuel : 0,10 %

• Méthode de distribution : capitalisant

• Méthode de réplication : physique

• Taille de fonds : 4 386 M €

• Volatilité : 12,16 %

Voilà donc un ETF très solide pour ton portefeuille, notamment puisque l’émetteur est iShares (BlackRock). Il est aussi très ancien et possède beaucoup d’encours.

Avec peu de frais, il est parfait pour quelqu’un qui souhaite être exposé à l’Europe. ✅

Pour ceux qui le préfère en distribuant, voici le code ISIN : IE0008471009.

3️⃣ iShares MSCI World Swap PEA UCITS

(JustETF.com ne fournit pas ces informations sur cet ETF, mais cela doit globalement ressembler à ça)

Le MSCI World mesure la performance des marchés actions dans les pays développés du monde entier. 🌍

Cet ETF permet de s’exposer à l’ensemble des marchés développés ! Il n’inclut pas les marchés émergents comme l’Inde ou la Chine par exemple.

Il est donc extrêmement bien diversifié. 📊

Voici les caractéristiques de ce fonds :

• Émetteur : iShares

• Date de création du fonds : 26 mars 2024

• ISIN : IE0002XZSHO1

• Ticker : WPEA

• Prix : 5,21 €

• Frais de gestion annuel : 0,25 %

• Méthode de distribution : capitalisant

• Méthode de réplication : synthétique

• Taille de fonds : 79 M €

Le fonds est très jeune, mais quand on opte pour un ETF de chez BlackRock, on sait que c’est du solide. ✅

Il n’existe malheureusement pas en distribuant… ❌

Je trouve cet indice très intéressant pour ceux qui ne veulent pas se casser la tête lors de la création de leur portefeuille. C’est-à-dire que pour moi, il n’est même pas nécessaire d’avoir un autre ETF dans son portefeuille si on opte pour du MSCI World.

Il apporte une vraie diversification qui permet d’être très serein.

De plus, pour ceux qui ont un PEA chez Boursorama, cela peut être une option très intéressante, notamment puisque les frais d’ordre sont gratuits pour les produits de la gamme iShares ! 🤑

2️⃣ BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS

Le S&P 500 réplique le cours des 500 plus grandes sociétés des États-Unis. 🇺🇸

C’est une excellente base pour un portefeuille. Avec 500 positions, on est déjà extrêmement bien diversifié. En plus de ça, les performances sont au rendez-vous : +7,7 % par an depuis 1957 ! 😱

Voici les caractéristiques de ce fonds :

• Émetteur : BNP Paribas

• Date de création du fonds : 16 septembre 2013

• ISIN : FR0011550185

• Ticker : ESE

• Prix : 25,45 €

• Frais de gestion annuel : 0,15 %

• Méthode de distribution : capitalisant

• Méthode de réplication : synthétique

• Taille de fonds : 2 572 M €

• Volatilité : 11,42 %

Encore une fois, un ETF très fiable qui permet de s’exposer aux États-Unis sur PEA. Une excellente option pour bien diversifier son portefeuille, et avoir de beaux rendements sur le long terme. ✅

Je l’ai d’ailleurs dans mon propre portefeuille.

Si tu souhaites l’avoir en distribuant, voici son code ISIN : FR0011550680

1️⃣ Lyxor PEA Nasdaq 100 UCITS

La crème de la crème. 😍

Le Nasdaq 100 réplique le cours des 100 plus grandes sociétés des États-Unis, sans inclure les financières, ce qui explique cette surpondération sur le secteur technologique. 🖥️

Étant donné que la tech apporte les plus grands rendements, le Nasdaq 100 va donc être le meilleur en terme de performances. Mais évidemment, il sera plus risqué que les autres (plus volatil). 😅

En visant long terme, c’est sûrement le meilleur choix pour un portefeuille. 🥇

Voici les caractéristiques de ce fonds :

• Émetteur : Lyxor (Absorbé par Amundi)

• Date de création du fonds : 20 mai 2014

• ISIN : FR0011871110

• Ticker : PUST

• Prix : 73,78 €

• Frais de gestion annuel : 0,30 %

• Méthode de distribution : capitalisant

• Méthode de réplication : synthétique

• Taille de fonds : 367 M €

• Volatilité : 15,65 %

C’est malheureusement le seul ETF éligible au PEA répliquant cet indice, donc le choix n’est pas bien large… 😕

Mais ça reste une excellente option pour bénéficier des magnifiques performances de la tech.

J’en ai aussi un peu en portefeuille afin de surpondérer la tech. Le S&P 500 occupe tout de même 50 % de mon portefeuille. J’ai donc quelques doublons, mais c’est un choix de ma part. 😉

---

C’est déjà la fin… 😔

Merci de m’avoir lu jusqu’ici, j’espère avoir répondu à tes attentes ! ✅

Tu peux partager cet article à un ami en cliquant sur ce bouton ci-dessous ⬇️

Et si ce n’est toujours pas fait, je te laisse une dernière chance de t’abonner pour ne rien manquer, et recevoir un guide gratuit pour bien débuter en bourse ! 🤝

À mercredi prochain ! 👋